以比特币为首的数字货币在近几年的兴起，给全球诸多国家的执政方带来了很大的监管麻烦。

我本身是区块链技术的爱好者，常常自诩为区块链布道者。对于区块链精神、区块链思想向来坚定不移，也明白代币在区块链社群中的作用。然而，在思考了很多事情后，也确实对以比特币为首的数字货币，有一些更粗暴的了解。

以往的很多关于区块链的文章，都是布道的。比如，《区块链可实现最大程度社会公平》一文中，我曾指出区块链的去中心化、追本溯源、智能合约、准匿名性等特点，在商业方面，可以降低生产成本、信任成本和提高生产效率、资源利用效率；区块链的核心共识，在社会关系方面，可以基于某种普适的价值观来建立某种共识机制以增强社会公平性；Token在区块链中的运用，则可以在生产关系方面优化资源配置，在社会关系方面实现社区自治，进而维持良好的社会秩序。

时至今日，我对区块链思想、区块链精神的热衷和推崇，依然初心未改。只是，却也逐渐认识到，可能就像宗教信仰一样。宗教的教义本身是好的，引人向善的，利于规范人世间的秩序，利于让我们成为更好的自己；只是可惜，终究被有私心有恶意的人利用，成为了破坏和平奴役教众的工具。区块链技术也是一样，至少截至目前，我发现坏人对它的利用程度远胜好人。

在现实情况中，数字货币主要有三种用途——资金转移、结算和融资。而这三种功能，实际发展得较好的，当属资金转移和融资功能。

国际间资金转移：通过数字货币方式的国际间的资金转移，除了少部分合法的跨国企业为了节省成本这么做，实际上利用比特币进行资金跨国转移的多数都是非法组织，往往是有洗钱嫌疑的。也正因为全球各国政府意识到数字货币具有洗钱功能，所以，最初对比特币实施监管往往是由央行主导，以反洗钱和反恐怖主义融资为名居多。

融资：2号虚拟货币的融资功能，在2017年下半年后体现的淋漓尽致，融资功能损害的是投资者，所以，对融资功能实施监管的往往是各国的证券交易委员会，以教育和保护投资者为名居多。（实际上政府在这件事情上真没撒谎，他们是真的为了保护投资者）

面对以区块链为底层支撑技术的数字货币，各国政府的监管表现各异。

日本

日本政府的七步打法：

1、承认数字货币支付的合法性，对比特币交易收税并纳入监管；

2、推出新版消费税，取消比特币交易消费税；（使小小日本成为全球最大的比特币流通交易国）

3、颁发比特币交易所牌照，并停运无牌照交易所；（不动声色间将数字货币交易纳入监管）

4、鼓励行业自律，加强消费者保护措施；

5、加强与行业自律机构合作，计划制定ICO指导方针；（你妄图取代华尔街地位？妄图打造币圈纳斯达克？）

6、基于以上，计划修改监管法案，以期推出金融衍生品；

7、基于以上，计划推出大额交易实名制，以防止洗钱。（先吸引过来，最终将之收进监管的笼子）

日本政府在对数字货币的监管中，彰显出了其监管智慧：有利益的东西，他们不惜用降税的政策先吸引进来，然后再对砧板上的肉进行实名制（反洗钱）和定性证券（归入证券法规监管范围，以保护投资者）等一系列措施，永远将监管的主动权抓在手里。

菲律宾

菲律宾对数字货币的监管，可以分为两部分。一部分是菲律宾央行监管“比特币的资金转移功能”；另一部分是菲律宾证券交易委员会监管“ICO的融资功能”。

由于菲律宾是“数字货币国际汇款业务”的世界第三大汇款接收国，所以菲律宾央行并没有特别强调在数字货币方面进行反洗钱，而是将数字货币交易所列为汇款营运商，通过颁发25张交易所营运许可证的方式来监管，并从中获得巨额牌照收入和营业税收。

而另一边，菲律宾证券交易委员会则将ICO的项目定性为证券，从而将ICO项目纳入监管，以证券相关法律法规进行约束，并保护数字货币投资者。一旦ICO项目方违反法律法规，ICO项目方恐怕也不过是帮助菲律宾政府赚钱而已。

反差

反观其他有些国家，上来就直接禁止，将交易所和ICO平台赶出国门，结果数字货币交易没禁止住，监管主动权完全沦丧。

去年七部委联合发布公告，将国内交易所和ICO平台赶出国门，后又以种种措施压制数字货币矿场。

结果呢，中美贸易摩擦后，中兴通讯被美国制裁，证监会副主席亲自前往有芯片研发能力的数字货币挖坑企业，邀请其赴港上市……然而，不要忘记了，之前这家公司已经被证监会拒绝三次了……

时隔一年，五部委再次联合发布风险提示，指责打着区块链旗号的数字货币侵害公众合法权益……然而，数字货币二级市场对此风险提示波澜不惊。

时至今日，币圈出海已经尘埃落定，去中国化成效显著。“数字货币交易数据”稳稳地掌握在他国监管机构手中，他们掌握了反洗钱的主动权；“ICO监管草案”推出在即，他们掌握了掐住项目方脖子的能力，上千个项目方只能对他国政府俯首称臣；“数字货币交易所的税收”源源不断地流进了他国国库，他国财务大臣们相视一笑……

在这个国际化、全球化的监管环境中，围、堵、封实际上除了会让自己与世界脱轨，并不能真正遏制什么；虽然新生事物，在早期往往为坏人利用，但只要它有足够美好的远期愿景，我们就不能因为它可能被坏人利用而不去发展它，相反，更应该去遏制其坏的用处，发扬其好的用处。而在监管方面，与其将主动权让给他国，不如将主动权握在手中。

最好的监管，也许是将其放到阳光下。

随笔于即将“9.4”一周年之际——曹蘖

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