票据交易平台为何需要央行“特急”发文

 

1、央行发“特急”文件促票据交易平台落地

2016年11月2日，中国人民银行办公厅下发《关于做好票据交易平台接入准备工作的通知》（下称通知），同时文件标注“特急”。通知中表示，为防范票据市场风险，提高票据交易效率，中国人民银行筹建票据交易平台拟于2016年12月8日组织交易系统试运行。

 

2、文件发布背景

票据窝案频发：中国农业银行北京分行2名员工涉嫌非法套取39.15亿元票据，兰州分行爆出9.69亿元票据无法兑付、天津银行上海分行票据买入返售业务发生7.86亿元风险资金、龙江银行发生冒名办理贴现的6亿元、中信银行9.69亿、天津银行7.86亿、宁波银行32亿元，票据业务风险频发。

票据违规业务“七宗罪”：一是部分机构票据同业业务专营治理落实不到位；二是银行利用票据转贴现业务转移规模，消减资本占用；三是银行利用承兑贴现业务虚增存贷款规模；四是银行与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序；五是贷款与贴现相互腾挪，掩盖信用风险；六是创新“票据代理”，规避监管要求；七是部分农村金融机构违规经营，“通道”问题突出。

电票将逐步取代纸票：中国人民银行表示，将用两到三年的时间取消现行的纸质汇票，通过电子汇票系统、网上清算系统降低票据业务和资金清算业务当中的风险，央行224号文件表示未来将大力推广电票（电子商业汇票系统（ECDS）），在2017年达到80%-90%。

 

3、票据交易平台是个什么鬼？

按照接入方式和实现的主要业务功能，票交所系统建设分为两期，票交所系统（一期）实现纸质商业汇票交易功能，会员以客户端模式接入；票交所系统（二期）实现纸质商业汇票和电子商业汇票交易功能，具备技术实力的会员可以系统直连模式接入。第一批参与试点会员包括35家商业银行、2家财务公司、3家证券公司、3家基金公司。43家试点会员单位名单附后。

票据交易所的核心职能是开发、运作和维护互联网票据平台，并借助该平台以独立的第三方形式实现对票据市场参与标准、交易规则、风险流程、信息咨询、资金清算等的管理、规范和引导，并为后续的票据价格指数分析、信用评级、风险处置、衍生品创新、人才培养等奠定良好的基础。

 

4、中国首家上线票据交易中心——武汉票据交易中心

武汉票据交易中心相当于票据界的“淘宝”。在交易平台上，一端是手持大量票据的企业，另一端则连接着多家银行。跟“淘宝”一样，企业在平台上能比较每家银行贴现率的高低，并自主决定与哪一家银行达成交易。当企业在平台上找到贴现率最低的银行并达成交易，实际上降低了企业融资成本。目前武汉票据交易中心具有60余家合作银行。

武汉票据交易中心作为中国首个固定收益类金融产品电子化交易平台，为满足非标准化金融产品交易市场的需求并打造互联网金融“新业态”，创建了一个高效、安全、规范的全电子化的金融交易生态环境；其主要职能包括：提供票据交易的场所和设施；制定票据交易场所的业务规则；接受挂牌交易申请、安排交易品种挂牌交易；组织、监督票据交易；对会员进行监管；对挂牌交易过程进行监管；提供登记结算服务；管理和公布市场信息；省政府许可的其他职能。交易中心面向银行、中介机构、大中小企业、资产公司、基金公司，为票据类金融产品交易和交收提供包括信息发布、直贴/转贴交易、支付验证、票据权属登记、统计、监测、大数据服务、交易配套金融服务、行情报告服务在内的一站式电子化平台功能和服务；以信息化手段提高固定收益类金融产品的交易效率和流通性。武汉票据交易中心拥有可支撑华中票据交易市场高效稳健运行的先进交易系统及基础通信设施——异地灾备中心；并委托中国最权威的金融认证机构暨中国金融电子化公司测试中心签订认证协议，对该中心开发的“固收天下”交易系统做权威安全认证；以及可确保票据交易市场规范有序运作的自律监管体系。

 

 

附录：43家试点机构

一、试点商业银行（共35家）

中国工商银行、中国农业银行，中国银行，中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行，中信银行、中国光大银行、中国民生银行、招商银行、兴业银行、平安银行、浦发银行、上海银行，江苏银行、南京银行、徽商银行、苏州银行、浙商银行、杭州银行、渐江稠州银行、北京银行、汉口银行、广州银行、重庆银行，渤海银行、宁波银行、广东南粤银行、恒丰银行、九江银行、上海农村商业银行、北京农村商业银行、重庆农村商业银行、江苏常熟农村商业银行、张家港农村商业银行。

 

二、试点财务公司（共2家）

美的集团财务公司、中国石化财务公司。

 

三、试点证券公司（共3家）

招商证券、海通证券、中信证券。

 

四、试点基金管理公司（共3家）

华泰证券（上海）资产管理有限公司、兴业财富资产管理有限公司，上海浦银安盛资产管理公司。

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